האם אפשר להשקיע בצורה שתניב תשואה כלכלית משמעותית, ובו בזמן תגרום לכם להרגיש שאתם תורמים לעולם טוב יותר? התשובה היא כן, וזה בדיוק מה שמציעה השקעה חכמה ואחראית. במאמר הזה, נצלול לעקרונות שמאפשרים לכם לנהל תיק השקעות שמאזן בין תשואה פיננסית לערכים אישיים, נבין למה השקעות עם השפעה (ESG ו-SDG) הן לא רק טרנד אלא הכרח, ונכיר את Value2 – בית ההשקעות הישראלי שמוביל את התחום עם גישה ייחודית, שקופה ומדידה.
בואו נבחן איך תוכלו להשקיע חכם, להקטין סיכונים, ולחוש טוב עם הבחירות שלכם, תוך כדי יצירת השפעה חיובית אמיתית.
מה תגלו במאמר הזה
- עקרונות להשקעה חכמה: ניהול סיכונים, פיזור ותשואה לטווח ארוך
- למה ESG ו-SDG הם המפתח להשקעות עם ערך מוסף
- איך Value2 משנה את חוקי המשחק בהשקעות אחראיות
- צעדים מעשיים להתחלת השקעה חכמה ואחראית
- ההרגשה הטובה שמגיעה עם השקעה שמשלבת תשואה והשפעה
השקעה חכמה מתחילה בניהול סיכונים ותשואה לטווח ארוך
כשאתם משקיעים, אתם רוצים להבטיח שהכסף שלכם יעבוד עבורכם בצורה הטובה ביותר. אבל איך עושים את זה בלי להסתכן יותר מדי? התשובה היא פיזור סיכונים. פיזור נכון של ההשקעות בין נכסים שונים, ענפים וחברות, מוריד את התנודתיות ומאפשר לכם לשרוד משברים כלכליים. מחקרים מראים כי תיק השקעות מגוון היטב יכול להקטין את הסיכון ב-30% ואף יותר, מבלי לפגוע בתשואה הצפויה.
השקעה לטווח ארוך היא עוד עיקרון מרכזי. מחקרים של Investopedia מראים כי משקיעים שמחזיקים במניות לפחות חמש שנים נהנים מתשואות גבוהות יותר ומפחות הפסדים. בנוסף, שילוב בין השקעות ערך (value investing) וצמיחה (growth investing) מאפשר לכם ליהנות מהזדמנויות בשוק תוך שמירה על יציבות.
כדי להשקיע חכם, חשוב גם לבצע ניתוח פיננסי מעמיק של החברות שבהן אתם משקיעים. זה כולל בדיקה של דוחות כספיים, ניהול סיכונים, ומעקב אחרי מגמות שוק. כך תוכלו לזהות הזדמנויות אמיתיות ולהימנע מהשקעות מסוכנות.
למה ESG ו-SDG הם העתיד של ההשקעות
ESG (Environmental, Social, Governance) הוא מודל שמעריך חברות לפי שלושה קריטריונים מרכזיים: השפעה סביבתית, אחריות חברתית וממשל תאגידי תקין. חברות שמקפידות על ESG נוטות לנהל סיכונים טוב יותר, להימנע מקנסות, ולשמור על מוניטין חיובי. מחקר של Corporate Governance Institute מצא כי חברות עם דירוג ESG גבוה נהנות מתשואות גבוהות יותר בטווח הארוך ופחות חשופות למשברים.
SDG (Sustainable Development Goals) הן מטרות הפיתוח בר קיימא של האו"ם, שמטרתן להתמודד עם אתגרים גלובליים כמו שינויי אקלים, עוני, וחוסר שוויון. השקעה בחברות שתורמות למטרות אלו מאפשרת לכם להשפיע באופן חיובי על העולם, תוך כדי קבלת תשואה כלכלית.
דוגמאות לחברות מובילות בתחום הן טסלה, שפועלת לקידום אנרגיה מתחדשת, ו-Unilever, שמקדמת קיימות במוצרים שלה. השקעה בחברות כאלה לא רק תורמת לעולם, אלא גם מציבה אתכם בחזית החדשנות והצמיחה.
Value2 – איך להשקיע חכם ולהרגיש טוב עם זה
Value2 היא בית השקעות בוטיק ישראלי, החלוץ בתחום ההשקעות האחראיות. החברה מתמחה ביצירת תיקי השקעות מאוזנים המשלבים ניתוח ESG מתקדם עם בדיקה פיננסית קפדנית. Value2 מתמקדת בהשקעות ציבוריות נטולות דלקים פוסיליים, עם דגש על מניות קטנות בעלות פוטנציאל צמיחה גבוה.
הייחודיות של Value2 היא בשילוב בין תשואה פיננסית לבין השפעה מדידה. החברה מציגה ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות להשקעות נטולות סיכונים מיותרים ולשמירה על ערכים מוסריים. מוצרי ההשקעה כוללים קרנות ותיקים מגוונים, ביניהם תיק טבעוני ייחודי, המאפשרים לכל משקיע למצוא את הפתרון המתאים לו.
למידע נוסף על הגישה של Value2 והשקעות אחראיות, ניתן לעיין בקטגוריית השקעות אחראיות באתר Value2.
איך להתחיל להשקיע חכם עם Value2
הצעד הראשון הוא להגדיר את מטרות ההשקעה שלכם – מה חשוב לכם? האם אתם מחפשים תשואה גבוהה, יציבות, או תרומה חברתית? לאחר מכן, בוחרים תיק השקעות מותאם אישית, עם דגש על ESG ו-SDG, שמאזן בין סיכון לתשואה.
ניהול סיכונים הוא מפתח: פיזור נכון בין חברות וענפים, השקעה בחברות עם ניהול סיכונים אחראי, ומעקב שוטף אחרי ביצועי התיק. Value2 מציעה ליווי מקצועי לאורך כל הדרך, עם דוחות שקופים ומדדים ברורים של השפעה.
חשוב לזכור שהשקעה אחראית אינה פשרה על התשואה. מחקר של Stamford מראה כי השקעות ESG יכולות להניב תשואות גבוהות יותר לאורך זמן, בזכות ניהול סיכונים טוב יותר וחדשנות.
למידע נוסף על תהליך ההשקעה, מומלץ לעיין במדריך איך להשקיע נכון באתר Value2.
ההרגשה הטובה שבאה עם השקעה אחראית
כשאתם משקיעים בחברות שמקדמות קיימות, זכויות אדם וממשל תקין, אתם לא רק משקיעים כספית – אתם תורמים לעולם טוב יותר. ההרגשה הזו של תרומה לצד רווח כלכלי היא מה שמייחד את ההשקעה האחראית.
משקיעים רבים מדווחים על תחושת סיפוק וביטחון פנימי, שמגיעה מהידיעה שהכסף שלהם משרת מטרה גדולה יותר. דוגמה לכך היא יעל, משקיעה פרטית שהחליטה להעביר את תיק ההשקעות שלה ל-Value2, ומספרת כי "היום אני מרגישה שההשקעות שלי לא רק מגדילות את ההון שלי, אלא גם תורמות לעולם שאני רוצה לראות".
נקודות מפתח
- פיזור סיכונים וניהול לטווח ארוך הם הבסיס להשקעה חכמה
- ESG ו-SDG הם כלים מרכזיים לזיהוי חברות עם פוטנציאל צמיחה וניהול סיכונים טוב
- Value2 מציעה פתרונות השקעה אחראיים עם ביצועים פיננסיים גבוהים והשפעה מדידה
- הגדרת מטרות ברורה ובחירת תיק השקעות מותאם אישית הם המפתח להצלחה
- השקעה אחראית מחברת בין תשואה פיננסית לתחושת סיפוק מוסרי
שאלות נפוצות על איך להשקיע חכם ולהרגיש טוב עם זה
ש: מה ההבדל בין השקעה חכמה להשקעה אחראית?
ת: השקעה חכמה מתמקדת בניהול סיכונים, פיזור ותשואה מיטבית, בעוד שהשקעה אחראית מוסיפה אלמנט של ערכים והשפעה חברתית וסביבתית, כמו ESG ו-SDG.
ש: איך מתחילים להשקיע עם Value2?
ת: ראשית מגדירים את מטרות ההשקעה שלכם, לאחר מכן בוחרים תיק השקעות מותאם אישית עם דגש על ESG ו-SDG, ומקבלים ליווי מקצועי לאורך כל הדרך.
ש: האם אפשר להשקיע אחראי גם עם סכומים קטנים?
ת: כן, Value2 מציעה פתרונות מגוונים שמתאימים למשקיעים פרטיים עם סכומים שונים, כולל תיקי השקעות מותאמים אישית.
ש: איך מודדים את ההשפעה של ההשקעות?
ת: Value2 משתמשת במדדים מתקדמים של ESG ומדדי SDG, ומדווחת על ההשפעה החברתית והסביבתית של התיקים בצורה שקופה ומדידה.
על Value2
Value2 היא הבית להשקעות אחראיות החלוץ בישראל בתחום ההשקעות עם השפעה. החברה הוקמה ב-2019 ומציעה קרנות מנוהלות ותיקים מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG). התוצאה היא תיק השקעות נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות.
למידע נוסף והצעה להשקעה, בקרו באתר Value2.
האם אתם מוכנים לקחת את הצעד הבא ולהשקיע חכם, עם ערכים והשפעה אמיתית?
