האם אפשר להרוויח כסף בלי לפגוע בכדור הארץ? התשובה היא כן, ויותר ויותר משקיעים מבינים שהשקעה אחראית היא לא רק דרך לשמור על המצפון, אלא גם אסטרטגיה פיננסית חכמה. "תשואה ירוקה" היא השקעה שמביאה איתה לא רק רווחים כלכליים, אלא גם השפעה חיובית על החברה והסביבה. בישראל, Value2 מובילה את תחום ההשקעות האחראיות, ומציעה פתרונות שמשלבים בין ניתוח ESG מתקדם לבין תשואות פיננסיות יציבות.
במאמר זה נסקור מהי השקעה בעלת השפעה, כיצד Value2 מיישמת את הגישה הירוקה, מהם היתרונות הפיננסיים והאתיים שבהשקעה כזו, ואיך גם אתם יכולים להצטרף למגמה שמחברת בין כסף למצפון נקי.
תוכן עניינים
- מהי השקעה בעלת השפעה ולמה היא חשובה
- הגישה הייחודית של Value2 לתשואה ירוקה
- יתרונות פיננסיים ואתיים בהשקעה ירוקה
- כיצד ניתן להצטרף להשקעה בתשואה ירוקה
- נקודות מפתח להשקעה אחראית
- שאלות נפוצות על תשואה ירוקה
- אודות Value2
מהי השקעה בעלת השפעה ולמה היא חשובה
אתה בוודאי שואל את עצמך: למה להשקיע מעבר לתשואה הפיננסית? השקעות בעלות השפעה (Impact Investing) הן השקעות שמטרתן לייצר לא רק רווחים, אלא גם השפעה חברתית וסביבתית חיובית. זה אומר שאתה תומך בחברות שמקדמות פתרונות לאתגרים גלובליים כמו שינויי אקלים, שוויון חברתי וקידום בריאות.
הקריטריונים ESG (סביבה, חברה וממשל תאגידי) ויעדי הפיתוח בר קיימא של האו"ם (SDG) הם הכלים המרכזיים שמאפשרים לך להעריך את ההשפעה של ההשקעה שלך. מחקרים מראים שקרנות ESG מובילות לעיתים לתשואות שוות ואף גבוהות יותר מהשקעות מסורתיות, תוך הפחתת סיכונים ארוכי טווח. לדוגמה, לפי דו"ח של Investopedia על השקעות ESG, קרנות ESG הציגו ביצועים תחרותיים בשנים האחרונות.
הגישה הייחודית של Value2 לתשואה ירוקה
Value2 היא בית השקעות בוטיק שהוקם ב-2019, המתמחה בהשקעות אחראיות בשוק ההון הציבורי. החברה פועלת ללא השקעה בדלקים פוסיליים, ומאז הקמתה משלבת ניתוח ESG מתקדם עם אסטרטגיות השקעה המאזנות בין ערך וצמיחה.
הגישה של Value2 נשענת על שלושה עקרונות מרכזיים:
- השקעה בחברות עם ביצועי ESG גבוהים, שמנהלות סיכונים סביבתיים וחברתיים ברמה גבוהה.
- תמיכה בחברות שמציעות מוצרים ושירותים בני קיימא, הפותרים אתגרים גלובליים כמו אנרגיות מתחדשות, בריאות ושוויון.
- בחירה בחברות עם ביצועים פיננסיים איכותיים ופוטנציאל צמיחה משמעותי.
החברה מתמקדת במניות קטנות ובינוניות, מה שמאפשר לה לזהות הזדמנויות צמיחה ייחודיות שאינן זמינות בקרנות הגדולות. בנוסף, Value2 מציעה תיקים מגוונים, ביניהם תיקי השקעות בישראל, בארה"ב ובעולם, עם דגש על חברות מובילות בתחומן.
למידע נוסף על הגישה של Value2, ניתן לעיין ב-האתר הרשמי של החברה.
יתרונות פיננסיים ואתיים בהשקעה ירוקה
כשאתה משקיע עם Value2, אתה נהנה משילוב של ניהול סיכונים מתקדם ופיזור תיק השקעות איכותי. ניתוח ESG מעמיק מאפשר לזהות סיכונים סביבתיים וחברתיים שיכולים להשפיע על ביצועי החברות, וכך להפחית תנודתיות וחשיפה לאירועים בלתי צפויים.
התיקים של Value2 מציגים חפיפה נמוכה למדדים סטנדרטיים, מה שמאפשר לך להרחיב את הפיזור ולהקטין סיכונים. מחקרים מראים שתיקים עם דירוג ESG גבוה נוטים להציג תנודתיות נמוכה יותר לאורך זמן, כפי שמתועד ב-מחקר של MSCI על ESG.
Value2 מציעה מגוון קרנות ותיקים, ביניהם:
- קרן North America Impact Fund – מניות של 100 חברות גדולות בארה"ב עם דירוג ESG גבוה.
- קרן Global Equity Fund – מניות של חברות מובילות ברחבי העולם הפועלות לקידום קיימות.
- תיק השקעות ישראלי Impact Portfolio – חברות מובילות במדד TA125 עם דגש על אחריות תאגידית.
- תיק Vegan Portfolio – השקעות בחברות ידידותיות לסביבה וללא פגיעה בבעלי חיים.
למידע נוסף על הקרנות והתיקים, מומלץ לבקר ב-עמוד הקרנות של Value2.
כיצד ניתן להצטרף להשקעה בתשואה ירוקה
אתה יכול להצטרף להשקעה בתשואה ירוקה דרך Value2 גם אם אינך משקיע מוסדי. החברה פועלת בשותפות עם יועצים פיננסיים ומציעה פתרונות השקעה מותאמים אישית, עם מינימום השקעה נגיש יחסית.
ההשקעה מתבצעת על בסיס הצעה פרטית, תוך שקיפות מלאה לגבי הסיכונים והפוטנציאל. כך, אתה יכול להיות בטוח שהכסף שלך מושקע בחברות שמייצרות השפעה אמיתית, לצד תשואות פיננסיות יציבות.
למידע נוסף על תהליך ההצטרפות, ניתן לעיין ב-הוראות ההצטרפות של Value2.
נקודות מפתח להשקעה אחראית
- השקעה אחראית משלבת בין תשואה כלכלית להשפעה חברתית וסביבתית.
- ניתוח ESG ויעדי SDG הם כלים מרכזיים לזיהוי הזדמנויות וסיכונים.
- Value2 מציעה גישה בוטיקית, ללא השקעה בדלקים פוסיליים, עם דגש על מניות קטנות ובינוניות.
- פיזור תיק ההשקעות והפחתת תנודתיות הם יתרונות מרכזיים.
- קיימת גישה נוחה למשקיעים פרטיים ומוסדיים כאחד.
שאלות נפוצות על תשואה ירוקה
Q: מה ההבדל בין השקעה ירוקה להשקעה מסורתית?
השקעה ירוקה משלבת קריטריוני ESG ויעדי SDG כדי להבטיח שההשקעה תורמת לסביבה ולחברה, בנוסף לתשואה כלכלית. השקעה מסורתית מתמקדת בעיקר בתשואה פיננסית בלבד.
Q:האם תשואה ירוקה מבטיחה רווחים גבוהים יותר?
לא תמיד, אך מחקרים מראים שקרנות ESG מציגות ביצועים תחרותיים ולעיתים אף טובים יותר, תוך הפחתת סיכונים ארוכי טווח.
Q:איך Value2 בוחרת את החברות להשקעה?
Value2 משתמשת בניתוח ESG מתקדם ובחינה של פוטנציאל צמיחה, תוך התמקדות בחברות שמציעות פתרונות בני קיימא ועם ביצועים פיננסיים איכותיים.
Q: האם אפשר להשקיע בתשואה ירוקה גם עם סכום קטן?
כן, Value2 מציעה מינימום השקעה נגיש ופתוחה למשקיעים פרטיים בשותפות עם יועצים פיננסיים.
Q: מה הסיכונים בהשקעה ירוקה?
כמו בכל השקעה, קיימים סיכונים פיננסיים, כולל תנודתיות בשוק. בנוסף, יש סיכונים הקשורים לשינויים רגולטוריים ולקצב אימוץ טכנולוגיות חדשות.
למידע נוסף על השקעות אחראיות, מומלץ לקרוא את המאמר ב-Harvard Business Review על ESG.
אודות Value2
Value2 היא הבית להשקעות אחראיות החלוץ בישראל בתחום ההשקעות האחראיות. החברה הוקמה בתחילת 2019 ומציעה קרנות מנוהלות המשקיעות בתיקי השקעות מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG).
התוצאה — הבית להשקעות אחראיות, נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות.
למידע נוסף על ההשקעות האחראיות של Value2, ניתן לבקר באתר החברה בכתובת value2.co.il.
הערה: אין באמור התחייבות להשגת תשואה או להוות אינדיקציה לתוצאות עתידיות. ההשקעה טומנת בחובה סיכונים ויש להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך.
האם גם אתה מוכן להשקיע בדרך שמשלבת בין תשואה כלכלית למצפון נקי?
