השקעות SDG פשוטות לתשואות גבוהות ויציבות יותר

"אם תשקיע נכון היום, תגלה שמוסר ושכל יכולים ללכת ביחד."

השעה טובה להשקיע בחכמה, כי ההשקעות שאתה עושה היום יקבעו לא רק את התשואה שלך, אלא גם את העולם שבו הילדים שלך יחיו. אתה עומד בפני בחירה פשוטה, שהיא גם אסטרטגית: להשקיע באופן שמייצר תשואה פיננסית, ובמקביל מדידה אמיתית של השפעה חברתית וסביבתית.

הקדמה זו לא נועדה להרשים אותך במילים, אלא לתת לך תשתית מעשית. במאמר הזה אתן לך הסבר ברור על מה הן השקעות SDG, מדוע זה רלוונטי ממש עכשיו, ואיך בדיוק אתה יכול לבצע כניסה חכמה לשוק הזה עם מינימום סיבוכים ומקסימום סיכויים להצלחה. תקבל מדריך של שישה שלבים, דוגמה לפתרון פשוט לבעיה נפוצה, נתונים ומגמות שחשוב לדעת, וקישורים שמובילים להרחבה מקצועית ולהצעות פעולה.

תוכן ההובלה

• מה זה השקעות SDG?
• למה להשקיע ב-SDG עכשיו?
• אסטרטגיות פשוטות לכניסה להשקעות SDG
• מדריך של 6 שלבים להשקעה חכמה
• בעיה נפוצה ופתרון אחד פשוט
• איך Value² עושה את זה אחרת
• מיתוסים נפוצים ותשובות קצרות
• דוגמאות אמיתיות לשחקנים ולמגמות

מה זה השקעות SDG?

יעדי הפיתוח של האו"ם, או SDG, הם 17 יעדים שמנחים מדינות וחברות לפעול למען עתיד בריא, שוויוני ויציב יותר. כאשר אתה משקיע לפי מודל SDG, אתה בוחן חברות לפי הקריטריון של השפעה מדידה על יעדים אלה, למשל אנרגיה נקייה, מים נקיים, בריאות נגישה וחינוך. ההבדל בין השקעה "ירוקה" או "ESG" כללית להשקעת SDG הוא המיפוי הישיר בין פעילות החברה ליעד מדיד, ותיעוד התוצאות.

כשאתה משלב מדדי השפעה עם שיקולי ערך, אתה מפחית סיכונים לטווח הארוך ומציב את התיק שלך בעמדה של השתתפות בצמיחה מבוססת ביקוש ממשי.

למה להשקיע ב-SDG עכשיו?

הסיבות כלכליות והמעשיות ברורות, ויש להן מספרים שתומכים בהחלטה:

1. חשיפה לטרנדים ארוכי טווח, כמו מעבר לאנרגיות מתחדשות, אשר לפי הערכות צפויה להגדיל את היקף ההשקעות הגלובליות באנרגיה נקייה בעשרות אחוזים בעשור הקרוב.
2. הפחתת סיכון רגולטורי, כי מדינות רבות מקדמות רגולציה שמענישה פליטות ופחות סובלות חברות התלויות בדלקים פוסיליים.
3. שיפור איכות ניהול, כי חברות שמטפלות ב-ESG בצורה רצינית מציגות ניהול סיכונים טוב יותר ופחות אירועי מוניטין, דבר שמשפיע לטובה על יציבות התשואות.

לקריאה מקצועית שמסבירה את הקשר בין השקעות השפעה ליעדי ה-SDG אפשר לעיין במאמר שמסביר את ההתאמה בין השקעות השפעה ל-SDG. למדריך מעשי בעברית על בניית אסטרטגיית השקעה חכמה, קרא את המדריך של TheFinance המסביר כלים ובסיסים למתחילים ומשקיעים מתקדמים.מדריך השקעות חכמות ויישומי שוק

אסטרטגיות פשוטות לכניסה להשקעות SDG

אתה לא חייב לבחור בין פשטות לביצועים. הנה כמה דרכים להגיע לשילוב בין שתיהן:

• השתמש בקרנות מנוהלות או ב-ETF כדי לקבל נזילות ופיזור מיידי. קרנות כאלה מטפלות בסינון וסיכונים עבורך.
• הטמע DCA, כלומר השקעה סכומים קבועים לאורך זמן, כדי לצמצם סיכון טיימינג ולממוצע את מחיר הכניסה.
• חפש קרנות "fossil-free" שפורשות מנכסים שמבוססים על דלקים פוסיליים, וכאלה שמדדיהן ממופים ל-SDG.
• דרש שקיפות ודוחות השפעה עם KPI כמותיים, אל תסתמך רק על סלוגנים שיווקיים. עבור צעדים פרקטיים נוספים, מדריך מקומי יכול להנחות אותך כיצד לבנות אסטרטגיה, דוגמת המאמר של dkarka שאומר איך לגשת להשקעות חכמות.מדריך השקעות חכמות של dkarka

מדריך של 6 שלבים להשקעה חכמה ב-SDG

1. הגדירו מטרות ברורות: מה המטרה שלך, טווח הזמן, והסיבולת שלך לסיכון.
2. קבע היקף כניסה ראשוני שמתאים לתזרים ולמצב הכלכלי שלך.
3. בחר מסלול: קרן מנוהלת, ETF או בנייה עצמאית של תיק. כל אפשרות נושאת עלויות ותועלות שונות.
4. הטמע DCA, במיוחד אם השווקים תנודתיים. כניסות חודשיות מקטינות סיכון טיימינג.
5. דרוש שקיפות ודוחות השפעה עם KPI שממופים ליעדי SDG שרלוונטיים לך.
6. בצע בדיקה שנתית והתאמות לפי תוצאות פיננסיות והשפעה. אל תשכח למדוד גם את הביצועים הלא-כמותיים, כמו שיפור בפרקטיקות ניהוליות.

בעיה נפוצה ופתרון אחד פשוט

בעיה נפוצה: אתה רוצה להשקיע ב-SDG אבל חושש שתקבל עבודה כפולה של סינון, שהעלויות יהיו גבוהות, או שדיווחי ההשפעה לא יהיו אמינים.

הפתרון הפשוט: בחר קרן מנוהלת fossil-free שמציגה דוחות השפעה מדידים, ופתח תוכנית DCA קבועה לכניסות חודשיות.

הסבר התיקון

קרן מנוהלת מקצועית מבצעת את הסינון, הניתוח והאיזון עבורך. כאשר הקרן גם נוקטת מדיניות נטולת דלקים פוסיליים, היא מורידה חשיפה לסיכונים עתידיים. DCA מפזר את זמן הכניסה והופך את ההשקעה ליותר סבלנית לתנודתיות.

למה זה עובד

פישוט התהליך מאפשר להיות פאסיבי בחלק מהבחירות, ובמקביל להנות מניהול מקצועי. השילוב של קריטריון "fossil-free" עם מדדי השפעה כמותיים מיישם גם סינון סיכונים, וגם מטרות צמיחה לוגיות. זה עובד כי הוא משלב שלושה אלמנטים: מחקר מקצועי, מדידה ברורה ופיזור כניסות. תוצאה אפשרית היא יציבות גבוהה יותר בתיק והקטנת ההסתברות להפתעות רגולטוריות.

איך ליישם ומה לשים לב

בחר קרן עם דוחות שקופים ובקש KPI שממופים ליעדי ה-SDG. קבע העברה חודשית קבועה לחשבון הקרן, ובצע בדיקה רבעונית של ביצועים והשפעה. אל תתפשר על שקיפות, ובדוק שיעור דמי הניהול מול איכות הדיווח והמחקר.

איך Value² עושה את זה אחרת

Value² היא בית להשקעות אחראיות המתמקד במניות ציבוריות עם דגש על השפעה מדידה וניטרליות לדלקים פוסיליים. הגישה משלבת ניתוח ESG מעמיק עם מדדי השפעה ברורים ותהליך בחירה קפדני שמטרתו להנגיש לציבור מציעי פיזור, נזילות ומדידה. למידע על הגישה המשולבת והקרנות הדגל של החברה, ניתן לקרוא עוד על ההבטחה של Value² לייצר גם תשואה וגם השפעה בשני מאמרים מקצועיים שלהם: גם תשואה גבוהה וגם עולם בריא יותר ותשואות גבוהות בלי להתפשר על ערכים.

מיתוסים נפוצים ותשובות קצרות

• "ESG שווה ויתור על תשואה" – לא תמיד נכון. יש מקרים בהם קרנות ESG הציגו ביצועים תחרותיים ואף עלו על מדדים מסורתיים, תלוי באסטרטגיית הסלקציה והניהול.
• "השפעה קשה למדידה" – נכון לחלק, אך קיימים סטנדרטים וכלים למדידה כמו IRIS+ ורמות KPI ספציפיות שקרנות איכותיות מפרסמות בדוחות שנתיים.
• "השקעה אחראית יקרה מדי" – לפעמים דמי ניהול גבוהים מייצגים מחקר עמוק יותר, לכן חשוב להשוות תוצאה מול עלות.

דוגמאות אמיתיות לשחקנים ולמגמות

• Orsted ו-NextEra הן דוגמאות לחברות אנרגיה מתחדשת שיצרו הכנסות חוזרות מדוחות צמיחה בטווח הארוך.
• בתחום הבריאות הדיגיטלית, חברות Telehealth גדלו במהירות בשנים של משבר רפואי, ויצרו בסיס לקוחות רחב ונאמן.
• דוגמה פשוטה בהשקעה: קרן שנותנת תשואה שנתית ממוצעת של 6 עד 10 אחוזים בענפי אנרגיה מתחדשת, לידיעתך, יכולה לספק גם הכנסה וגם חשיפה להשפעה, בהתאם למדיניות הניהול והבחירה.

נקודות עיקריות

• בחר קרן מנוהלת fossil-free עם דיווח KPI על השפעה כדי לפשט את ההשקעה.
• השתמש ב-DCA כדי לצמצם סיכון טיימינג ולייצב כניסות.
• דרוש דוחות שקיפות שנתיים, ודורש מדידה כמותית של תרומה ל-SDG.
• פזר בין תחומים בעלי ביקוש מבוסס, כמו אנרגיה מתחדשת ובריאות דיגיטלית.
• שקול פתרונות של חברות שמתמחות ב-100% ESG, לצורך מינוף מחקר פנימי וניהול סיכונים.

שאלות נפוצות

ש: האם השקעות SDG מסוכנות יותר מהשקעות מסורתיות?
ת: לא בהכרח. השקעות SDG יכולות להפחית סיכונים מסוימים, למשל חשיפה לדלקים פוסיליים או סיכוני מוניטין. עם זאת, הן חשופות לסיכונים שוק רגילים, ולפיכך חשוב לבצע פיזור ולבחור קרן עם ניהול סיכונים מקצועי. ודא שיש דוחות שקיפות ו-KPI ברורים.

ש: איך אני מודד את ההשפעה של הקרן על יעדי ה-SDG?
ת: בקש לראות KPI שממופים ליעדים ספציפיים, כמו חיסכון באנרגיה או מספר משתמשים בשירות בריאותי דיגיטלי. חפש דיווח שנתי מבוקר והסברים על שיטות המדידה. קרנות איכותיות מציגות דוגמאות של חברות בתיק והשפעתן הכמותית.

ש: האם דמי ניהול קרן SDG גבוהים מממוצע?
ת: לפעמים כן, כי ניתוח ESG עמוק דורש משאבים. אך יש גם קרנות עם דמי ניהול תחרותיים. השווה עלות מול איכות המחקר, רמת השקיפות ויכולת הנזילות.

ש: כיצד מטפלים בסיכון מטבע כשמשקיעים בקרנות גלובליות SDG?
ת: קרנות רבות מציעות גידור חלקי או מלא לחשיפה למטבע. בדוק את מדיניות הקרן לגבי גידור, והבן כיצד זה משפיע על התשואה הצפויה.

ש: האם אפשר לקבל הכנסה שוטפת מהשקעות SDG?
ת: כן, קיימים נכסים שנותנים הכנסה, למשל אג"ח ירוקות או מניות דיבידנד בחברות עם מודל הכנסות יציב. אולם המטרה הראשית של השקעות SDG היא גם השפעה וצמיחה לטווח ארוך. התאם את בחירת הנכסים לפרופיל ההכנסה שאתה צריך.

אודות Value²

Value² היא הבית להשקעות אחראיות החלוץ בישראל בתחום ה״השקעות אחראיות״. החברה הוקמה בתחילת 2019 ומציעה קרנות מנוהלות המשקיעות בתיקי השקעות מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG).

התוצאה -הבית להשקעות אחראיות, נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות.

אין באמור התחייבות להשגת תשואה או להוות אינדיקציה לתוצאות העתיד. האמור אינו מהווה הצעה להשקעה בשותפויות/במוצר פיננסי אחר ו/או ייעוץ או שיווק השקעות או תחליף לייעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ מס בידי מי שמוסמך לכך, המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. ההשקעה הינה על בסיס הצעה פרטית. הזכויות בשותפות אינן רשומות ולא ירשמו למסחר בבורסה או בשוק מוסדר. ההשקעה במוצרים השונים הינם בהתאם לתנאי ההסכמים וטומנים בחובם סיכונים כמפורט בהסכמים וכן סיכונים נוספים הנובעים מחשיפה לני"ע.

האם אתה מוכן לבדוק כיצד פורטפוליו SDG יכול להשתלב בתיק שלך ולהתחיל ליצור תשואה עם השפעה מדידה היום?