האם השקעה עם ערך ותשואה היא אפשרית?
האם אפשר להשקיע כך שתקבל לא רק תשואה פיננסית אלא גם ערך אמיתי – כזה שמשפיע לטובה על החברה והסביבה? התשובה היא כן, אבל זה דורש הבנה מעמיקה של מה עומד מאחורי המונחים "ערך" ו"תשואה". כשאתה מחפש השקעה עם ערך ותשואה, אתה בעצם מחפש שילוב בין ביצועים פיננסיים יציבים לבין אחריות חברתית וסביבתית. זה לא רק עניין של רווחים מהירים, אלא של השקעה שמבוססת על עקרונות איתנים, שמבטיחים קיימות וצמיחה לטווח הארוך.
במאמר זה, נבחן כיצד לזהות השקעות כאלה, מה המשמעות של ערך ותשואה בהקשר של השקעות, מדוע ESG ו-SDG הם כלים מרכזיים לזיהוי השקעות איכותיות, ואיך Value2, בית השקעות מוביל בישראל, מיישם את הגישה הזו כדי להציע למשקיעים הזדמנויות עם השפעה אמיתית ותשואה פיננסית.
תוכן עניינים
- מה זה ערך ותשואה בהשקעות?
- למה ESG ו-SDG הם המפתח להשקעה עם ערך ותשואה?
- עקרונות ההשקעה של Value2 לזיהוי השקעות איכותיות
- איך מזהים השקעה עם ערך ותשואה – שלבים מעשיים
- יתרונות ההשקעה ב-Value2
- נקודות מפתח לזכור
- שאלות נפוצות
מה זה ערך ותשואה בהשקעות?
כשאתה חושב על ערך בהשקעות, אל תסתכל רק על המספרים. ערך הוא הרבה מעבר לרווחים כספיים. הוא כולל את ההשפעה החברתית והסביבתית של החברה שבה אתה משקיע. האם החברה פועלת באחריות? האם היא תורמת לקיימות? האם היא מנהלת סיכונים סביבתיים וחברתיים בצורה שקולה? תשואה, לעומת זאת, היא המדד הפיננסי שמראה את הרווח שההשקעה שלך מייצרת. אבל תשואה גבוהה לא תמיד שווה ערך אמיתי אם היא מגיעה על חשבון סיכונים גבוהים או פגיעה בערכים חברתיים.
לכן, השקעה עם ערך ותשואה היא השקעה שמאזנת בין שני האלמנטים האלה: תשואה פיננסית יציבה לצד יצירת ערך חברתי וסביבתי.
למה ESG ו-SDG הם המפתח להשקעה עם ערך ותשואה?
ESG הוא ראשי תיבות של סביבה, חברה וממשל תאגידי. זהו מסגרת שמאפשרת לך להעריך את איכות החברה מעבר למספרים. חברות עם דירוג ESG גבוה נוטות להיות יציבות יותר, לנהל סיכונים טוב יותר ולהיות מוכנות לעתיד. מחקרים מראים שחברות עם דירוג ESG גבוה מציגות ביצועים פיננסיים טובים יותר לאורך זמן, עם סיכון נמוך יותר, כפי שמדווח MSCI.
SDG, או מטרות הפיתוח בר קיימא של האו"ם, הן 17 מטרות שמטרתן להתמודד עם אתגרים גלובליים כמו שינויי אקלים, עוני, חינוך ושוויון מגדרי. השקעה בחברות שמקדמות את ה-SDG היא השקעה שמכוונת לפתרונות אמיתיים לבעיות עולמיות, מה שמעלה את הסיכוי לצמיחה ארוכת טווח, כפי שמדגיש הדו"ח של האו"ם על SDG.
שילוב ESG ו-SDG מאפשר לך לזהות חברות שמנהלות את עצמן בצורה אחראית, מציעות פתרונות ברי קיימא, ומייצרות תשואה יציבה. זהו שילוב שמפחית סיכונים ומעלה את הפוטנציאל לתשואה גבוהה.
עקרונות ההשקעה של Value2 לזיהוי השקעות איכותיות
Value2 היא בית השקעות בוטיק שהוקם ב-2019, המתמחה בהשקעות אחראיות בישראל. החברה מתמקדת בשלושה עקרונות מרכזיים:
- השקעה בחברות עם דירוג ESG גבוה – חברות שמנהלות סיכונים סביבתיים וחברתיים ברמה גבוהה.
- השקעה בחברות שמציעות מוצרים ושירותים ברי קיימא (SGS) – פתרונות שמעניקים מענה לצרכים גלובליים דחופים.
- השקעה בחברות עם ביצועים פיננסיים איכותיים ופוטנציאל צמיחה גבוה.
בנוסף, Value2 היא בית השקעות נטול דלקים פוסיליים, מה שמבטיח שההשקעות לא תורמות לזיהום סביבתי. החברה מתמחה במניות קטנות ובינוניות, המשלבות ערך וצמיחה, ומציעה קרנות מנוהלות שמציגות ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים.
למידע נוסף על עקרונות ההשקעה של Value2, ניתן לעיין ב-האתר הרשמי של Value2.
איך מזהים השקעה עם ערך ותשואה – שלבים מעשיים
כדי לזהות השקעה עם ערך ותשואה, כדאי לעבור על כמה שלבים ברורים:
- סינון ESG: בדוק את דירוג ה-ESG של החברה. חברות עם דירוג גבוה הן בדרך כלל יציבות יותר ומנהלות סיכונים טוב יותר.
- זיהוי SGS: האם החברה מציעה מוצרים או שירותים שמקדמים קיימות? למשל, טכנולוגיות ירוקות, פתרונות אנרגיה מתחדשת, או שירותים חברתיים.
- בדיקת ביצועים פיננסיים: נתח דוחות כספיים, רווחיות, צמיחה והיסטוריית תשואות.
- בחירת קרנות מתאימות: Value2 מציעה קרנות כמו קרן ההשפעה הצפון אמריקאית וקרן המניות הגלובלית, שמשלבות את כל הקריטריונים הללו.
דוגמה חיה היא קרן ההשפעה של Value2, שמצליחה לשלב בין תשואות פיננסיות חזקות לבין השפעה מדידה בתחומי האנרגיה המתחדשת והטכנולוגיה הירוקה, כפי שמתואר ב-דו"ח הביצועים השנתי של Value2.
יתרונות ההשקעה ב-Value2
Value2 מציעה לך ניהול סיכונים מתקדם, פיזור תיק עם חשיפה נמוכה למדדים סטנדרטיים, ונזילות גבוהה יחסית להשקעות פרטיות. החברה מתמחה במדידה מדויקת של ההשפעה החברתית והסביבתית, כך שתוכל לעקוב אחרי הערך שאתה יוצר. בנוסף, Value2 מציגה ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, מה שמדגים שהשקעה אחראית לא פוגעת בתשואה, אלא להפך.
למידע נוסף על השקעות אחראיות בישראל, מומלץ לעיין ב-מאמרים מקצועיים בתחום ESG ו-SDG וכן ב-אתר Value2.
נקודות מפתח לזכור
- השקעה עם ערך ותשואה משלבת תשואה פיננסית עם השפעה חברתית וסביבתית.
- דירוג ESG גבוה ומטרות SDG הן כלים מרכזיים לזיהוי השקעות איכותיות.
- Value2 מובילה בישראל עם קרנות נטולות דלקים פוסיליים, המשלבות ערך וצמיחה.
- ניתוח פיננסי מעמיק לצד מדדי ESG ו-SDG מאפשר השקעה חכמה ומודעת.
- מדידה מדויקת של ההשפעה מאפשרת לך לעקוב אחרי הערך שאתה יוצר.
שאלות נפוצות
Q:מה ההבדל בין ערך לתשואה בהשקעות?
ערך מתייחס להשפעה החברתית והסביבתית של ההשקעה, בעוד תשואה היא הרווח הפיננסי שהמשקיע מקבל. השקעה עם ערך ותשואה מאזנת בין השניים.
Q:למה חשוב לבדוק דירוג ESG לפני השקעה?
דירוג ESG משקף את איכות ניהול הסיכונים הסביבתיים, החברתיים והממשל התאגידי של החברה. דירוג גבוה מצביע על יציבות וסיכוי גבוה לתשואה ארוכת טווח.
Q: איך SDG קשורות להשקעות?
SDG הן מטרות הפיתוח בר קיימא של האו"ם, והן מספקות מסגרת לזיהוי חברות שמציעות פתרונות לבעיות גלובליות, מה שמעלה את פוטנציאל הצמיחה שלהן.
Q: האם השקעה אחראית פוגעת בתשואה?
מחקרים רבים מראים שהשקעות אחראיות עם דירוג ESG גבוה יכולות להניב תשואות טובות ואף גבוהות יותר מהשקעות מסורתיות, תוך הפחתת סיכונים.
Q: איך מתחילים להשקיע עם Value2?
ניתן לפנות ל-Value2 לקבלת מידע על הקרנות המנוהלות שלהם, שמתאימות למשקיעים עם הון התחלתי של כ-100,000 ש"ח ומעלה, ולקבל ייעוץ מותאם.
מה היתרון של השקעה נטולת דלקים פוסיליים?
השקעה נטולת דלקים פוסיליים מפחיתה סיכונים סביבתיים ורגולטוריים, ומכוונת לתמוך בחברות שמקדמות אנרגיה נקייה ופתרונות ברי קיימא.
Value2 היא דוגמה לבית השקעות שמצליח לשלב בין תשואה פיננסית לבין יצירת ערך אמיתי, ומציעה לך הזדמנות להשקיע בעתיד טוב יותר. האם אתה מוכן לקחת חלק במהפכה של השקעות אחראיות ולזהות את ההזדמנויות שמביאות גם ערך וגם תשואה?
אודות Value2
Value2 היא בית ההשקעות החלוץ בישראל בתחום ה״השקעות אחראיות״. החברה הוקמה בתחילת 2019 ומציעה קרנות מנוהלות המשקיעות בתיקי השקעות מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG).
התוצאה — בית השקעות נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות.
אין באמור התחייבות להשגת תשואה או להוות אינדיקציה לתוצאות העתיד. האמור אינו מהווה הצעה להשקעה בשותפויות/במוצר פיננסי אחר ו/או ייעוץ או שיווק השקעות או תחליף לייעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ מס בידי מי שמוסמך לכך, המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. ההשקעה הינה על בסיס הצעה פרטית. הזכויות בשותפות אינן רשומות ולא ירשמו למסחר בבורסה או בשוק מוסדר. ההשקעה במוצרים השונים הינם בהתאם לתנאי ההסכמים וטומנים בחובם סיכונים כמפורט בהסכמים וכן סיכונים נוספים הנובעים מחשיפה לני"ע.
