7 סיבות לבחירת השקעת אימפקט ירוקה

"מה אם הכסף שלך יכול להרוויח כסף ולשפר את העולם בו זמנית?"

השקעה ירוקה והשקעת אימפקט הפכו לבחירה משכלת עבור משקיעים שמחפשים תשואה, הפחתת סיכון והשפעה מדידה. אתה שואל איך להשיג את כל אלה בלי לקפוץ למים עמוקים ללא מפה. הטיעון כאן פשוט, השקעה מבוססת ESG ו-SDG לא רק משקפת ערכים, היא גם מספקת יתרונות פיננסיים ומקצועיים. במדריך זה תמצא שבע סיבות מרכזיות לבחור בהשקעת אימפקט ירוקה, ושלבים ברורים איך להתחיל ולבנות תיק שמאזן תשואה והשפעה.

תמצית מהנושא

השקעה ירוקה, השקעת אימפקט, מדדי ESG ויישום SDG הם המונחים המרכזיים שאתה צריך להכיר. בסעיפים הבאים נבחן ביצועים מול סיכון, הזדמנויות צמיחה, מדידה ושקיפות, רגולציה, התאמה לערכים אישיים וגיוון פורטפוליו. בנוסף, תמצא מדריך של 7 שלבים פרקטיים להתחלת המסע שלך להשקעת אימפקט ירוקה. הגישה היא שלבית: כל שלב בונה על קודמו ומאפשר קבלת החלטות מושכלת ומבוקרת.

תוכן עניינים

1. למה גישה של שלבים עובדת בשבילך
2. שלב 1: הגדרת מטרות אישיות ופיננסיות
3. שלב 2: מיפוי סקטורים וסינון לפי SDG
4. שלב 3: בדיקת ESG וניהול סיכונים
5. שלב 4: הערכת ביצועים ותשואה מול שוק
6. שלב 5: בחירת מוצר השקעה מתאים ונזילות
7. שלב 6: מדידה ודיווח של האימפקט
8. שלב 7: ניטור, כוונון ויציאה חכמה
9. סיכום המסע ומה לקחת איתך

1. למה גישה של שלבים עובדת בשבילך

בגישה שלב אחר שלב אתה מפזר סיכון. במקום להשקיע את כל הסכום בבת אחת, אתה קובע מטרות, בודק סקטורים, בוחן מדדי ESG, בוחר מוצר ומנטר את התוצאות. כל החלטה קטנה מבוססת על מידע וניתוח, מה שמקטין טעויות יקרות. הגישה נותנת שליטה ושקיפות ומאפשרת התאמה בזמן אמת כשמגיעים נתונים חדשים או שינויי רגולציה.

שלב 1: הגדרת מטרות אישיות ופיננסיות

התחל בשאלה: מה המטרה של ההשקעה הזו, ומה הסכום שאתה מוכן לחשוף? האם המטרה היא הגדלת תשואה, הפחתת סיכונים, השגת השפעה סביבתית מסוימת, או שילוב של אלה? מומלץ לקבוע מדד כמותי לכל מטרה, למשל להפחית פליטת פחמן מהפורטפוליו ב-30% בתוך שלוש שנים, או להציב יעד תשואה שנתי ממוצע מסוים. קביעת מטרות ברורה מאפשרת בחירה בין קרן, תיק מנוהל או מוצר נישתי.

שלב 2: מיפוי סקטורים וסינון לפי SDG

לא כל ענף "ירוק" שווה. כדי למצוא הזדמנויות צמיחה אמיתיות, מיפה תחומים שמייצרים הכנסות מפתרונות ברי קיימא כגון אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיות לניקוי מים, חקלאות מדויקת ובריאות מקיפה. שימוש ב-SDG כמדד שקיפות מסייע לזהות חברות שפועלות לטובת מטרות האו"ם. קרא עוד על היתרונות של מיפוי SDG ואיך זה משפר שקיפות בכתבה של Value² על השקעות אימפקט ומיפוי SDG, כתבה של Value² על מיפוי SDG.

שלב 3: בדיקת ESG וניהול סיכונים

ESG הוא כלי להפחתת סיכונים. חברות עם דירוגי ESG גבוהים נוטות להיות פחות חשופות לתביעות, לקנסות ולשיבושים תפעוליים. אל תסתפק בדירוגים גנריים, חפש ניתוחים שמראים חשיפה פחמנית, שרשראות אספקה בעייתיות או סיכונים רגולטוריים. קח בחשבון גם היבטים כספיים, לדוגמה השפעת המעבר לאנרגיה נקייה על רווחיות החברה. מאמרים מקצועיים מסבירים את ההבדל בין השקעה על בסיס כוונה ומדידה להשקעות שנראות "ירוקות" מבחוץ, ראה הסבר מקיף ב-DLPCapital, מהי השקעת אימפקט ומדוע היא חשובה.

שלב 4: הערכת ביצועים ותשואה מול שוק

אתה רוצה תשואה שתצדיק את הסיכון. מגמות עולמיות מראות עלייה בביקוש להשקעות ברות קיימא ועל כך שחלק מהמיזמים מספקים ביצוע תחרותי. למידע כללי על מדוע השקעת אימפקט מושכת משקיעים גלובליים, עיין בהסברים של BlueOrchard, מדוע השקעת אימפקט. בעת הערכת ביצועים השווה לא רק תשואה היסטורית, אלא גם סטיית תקן ותשואה מותאמת סיכון. בדוק מדדים תקופתיים של קרנות דומות ושל מדדי ESG חיצוניים.

שלב 5: בחירת מוצר השקעה מתאים ונזילות

כעת יש לך תמונה ברורה של המטרות והסקטורים. השלב הבא הוא לבחור בין קרן, תיק מנוהל או מוצר נישתי. ההחלטה צריכה להתבסס על נזילות, דמי ניהול ודיווח אימפקט. אם נזילות חשובה לך, בחר מוצרים ציבוריים מנוהלים עם דוחות שקופים. אם אתה מחפש חשיפה לסטארטאפים או פרויקטים ספציפיים, פרייבט אקוויטי יכול להתאים, אך שים לב לנעילת הכספים. Value² מציעה מגוון מוצרים המותאמים לפרופיל סיכון ולמטרות שונות, כולל קרנות והשקעות נישתיות המתמקדות ב-SDG ובצמיחה, מגוון מוצרים של Value² שמתאימים לפרופיל סיכון.

שלב 6: מדידה ודיווח של האימפקט

מדידה היא הלב של השקעת אימפקט. בקש מהמנהל שלך מדדים כמותיים כגון טונות פליטת CO2 נמנעו, מספר מתקנים מצוידים, או אחוז מכירות שמקורן במוצרים התומכים ב-SDG. ודא שהם משתמשים בסטנדרטים מוכרים כמו GRI, SASB או IRIS+. בחר אינדיקטורים ריאליים שניתנים לאימות. דיווח שקוף מקל על קבלת החלטות ויכול להשפיע על שווי ארוך הטווח של ההשקעה.

שלב 7: ניטור, כוונון ויציאה חכמה

לאחר הכניסה, המשימה היא ניטור שוטף. עבר על דוחות רבעוניים ושנתיים, בדוק מדדי ESG חדשים והשווה ביצועים לציפיות. במידת הצורך כוונן את החשיפה או שקול יציאה אם מדדי האימפקט לא מתקיימים. גישה פרואקטיבית שומרת על התשואה ומגנה על ההשקעה מפני שינויים פתאומיים.

סיכום המסע ומה לקחת איתך

במסע להשקעת אימפקט ירוקה עברנו מהגדרת מטרות, דרך מיפוי SDG, בדיקת ESG, הערכת ביצועים, בחירת מוצר, מדידה ועד לניטור ויציאה. כל שלב בונה על הקודם. כך תוכל להקטין טעויות, להגביר שקיפות ולשמור על שליטה. השקעה מסוג זה דורשת סבלנות ועמידה במטרות מוגדרות. התחל בצעד קטן, למד מהנתונים והרחב בהדרגה.

נקודות מפתח

• הגדר מטרות ברורות לפני שאתה משקיע, זה משפיע על בחירת המוצר וחשיפה סיכונית.
• בצע מיפוי SDG וניתוח ESG כדי להפחית סיכונים ולזהות חברות עם פוטנציאל צמיחה.
• בחר מוצר שמאפשר נזילות ודיווח אימפקט שקוף כדי לשמור על שליטה.
• השתמש בייעוץ מקצועי ובכלים מדידים כדי לוודא שההשקעה אכן מייצרת תוצאות.
• התחל בניסוי עם חלק קטן מהפורטפוליו, ואז הרחב לפי תוצאות ודוח אימפקט.

שאלות נפוצות

ש: האם השקעת אימפקט ירוקה פחות רווחית מהשקעה מסורתית?

ת: לאו דווקא. רבות מהמחקרים מצביעים על כך שהשקעות עם שיקולי ESG יכולות להניב תשואה תחרותית ואף להקטין את התנודתיות בטווח הארוך. הדבר נכון במיוחד כשמתחשבים בהפחתת סיכונים כספיים כתוצאה מאירועים סביבתיים או רגולטוריים. חשוב להשוות מדדים מותאמי סיכון ולא רק תשואה נומינלית. בחירה במנהל שמדווח ומיישם מדדי אימפקט מגבירה את הסיכוי לתיק מאוזן.

ש: איך אני יודע שההשקעה באמת יוצרת השפעה ולא רק "greenwashing"?

ת: בקש מדידה מבוססת וסטנדרטית. חפש דיווחים לפי GRI, SASB או IRIS+. וודא שהמנהל מציג אינדיקטורים כמותיים שניתנים לאימות. בקש דוגמאות פרקטיות להשפעה, כגון הורדת טון פליטה או מספר משתמשים במוצר בר קיימא. שקיפות ודיווח תקופתי הם סימן טוב לכך שההשקעה אמיתית.

ש: האם צריך להיות משקיע כשיר כדי להשקיע באימפקט?

ת: לא תמיד. קיימים מוצרים נזילים עם סכומי כניסה נמוכים שמתאימים למשקיעים פרטיים. עם זאת, מוצרים מסוימים בפרייבט אקוויטי או בקרנות פרטיות דורשים סטטוס של משקיע מורשה. התחל בקטן עם קרן ציבורית או תיק מנוהל, והרחב לפי הניסיון והתשואות.

ש: כמה זמן לוקח לראות תוצאות אימפקט והשפעה פיננסית?

ת: השפעה נמדדת ברמות שונות. חלק מהמדדים כמותיים ונדחפים לטווח קצר, כמו התקנת טכנולוגיה שמפחיתה צריכת מים, וחלקם רחבים ודורשים שנים, כמו שינוי תהליכי ייצור. מבחינה פיננסית, צמיחה משמעותית יכולה להימשך 3–7 שנים תלוי בסקטור. חשוב להסתכל על מדדים תקופתיים ולעדכן ציפיות בהתאם.

ש: איך לבחור בין קרן להשקעה בתיק מנוהל?

ת: קרן מתאימה אם אתה מחפש מוצר מובנה עם מדדים ודוחות סטנדרטיים. תיק מנוהל מתאים אם אתה רוצה התאמה אישית לרמת סיכון ולערכים. בדוק דמי ניהול, מדדי ביצועים ואופן הדיווח האימפקטי. קרנות ציבוריות מספקות בדרך כלל נזילות גבוהה יותר.

ש: מה היתרון של בית השקעות בוטיק כמו Value²?

ת: בית השקעות בוטיק מתמחה בהתאמה אישית ובמיון סקטורי עמוק. Value² מציבה דגש על ניתוח ESG מעמיק ועל מיקוד בחברות ציבוריות בעלות פוטנציאל צמיחה שמממשות SDG, וכן מציעה מוצרים נישתיים כמו Vegan Portfolio. זה מאפשר שילוב בין תשואה, נזילות והשפעה מדידה.

על Value²

Value² היא הבית להשקעות אחראיות החלוץ בישראל בתחום ה״השקעות אחראיות״. החברה הוקמה בתחילת 2019 ומציעה קרנות מנוהלות המשקיעות בתיקי השקעות מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG). התוצאה, הבית להשקעות אחראיות, נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות. אין באמור התחייבות להשגת תשואה או להוות אינדיקציה לתוצאות העתיד. האמור אינו מהווה הצעה להשקעה בשותפויות/במוצר פיננסי אחר ו/או ייעוץ או שיווק השקעות או תחליף לייעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ מס בידי מי שמוסמך לכך, המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. ההשקעה הינה על בסיס הצעה פרטית. הזכויות בשותפות אינן רשומות ולא ירשמו למסחר בבורסה או בשוק מוסדר. ההשקעה במוצרים השונים הינם בהתאם לתנאי ההסכמים וטומנים בחובם סיכונים כמפורט בהסכמים וכן סיכונים נוספים הנובעים מחשיפה לני"ע.

שורה תחתונה ושאלה למחשבה המסלול להשקעת אימפקט ירוקה עבורך הוא מסע מבוקר שניתן לנהל אותו בשבעה שלבים ברורים. אתה יכול להתחיל בצעד קטן, למדוד תוצאות ולגדול עם ביטחון. האם תהיה מוכן להשקיע היום בחלק קטן מהפורטפוליו שלך כדי לבדוק אם השקעת אימפקט ירוקה יכולה לשפר גם את התשואה וגם את עולמנו?