האם השקעות ESG הן רק אופנה חולפת או שמא מדובר באסטרטגיה חכמה שמביאה ערך אמיתי למשקיע? בשנים האחרונות, תחום ההשקעות האחראיות צובר תאוצה משמעותית, עם גידול אדיר בנכסים המנוהלים תחת קריטריוני ESG (סביבתי, חברתי וממשל תאגידי). לצד הביקורת והחששות מגרינוואשינג, מחקרים ונתונים מראים כי השקעות אלו לא רק תורמות להשפעה חיובית על החברה והסביבה, אלא גם מציעות ביצועים פיננסיים יציבים ומבטיחות. במאמר זה, נבחן לעומק מהן השקעות ESG, האם הן באמת טרנד חולף, מדוע הן מהלך נבון, וכיצד Value2 מובילה את התחום בישראל.
מה תגלו במאמר:
- מהן השקעות ESG ומה ההיסטוריה שלהן
- האם ESG הוא טרנד חולף או שינוי מבני
- היתרונות הכלכליים וההשפעתיים של השקעות ESG
- כיצד Value2 מובילה את תחום ההשקעות האחראיות בישראל
- נקודות מפתח למשקיעים המעוניינים להיכנס לתחום
מהן השקעות ESG?
ESG הוא ראשי תיבות של Environmental, Social, Governance – שלושה מדדים מרכזיים המעריכים את ההשפעה הסביבתית, החברתית והממשלית של חברות וארגונים. השקעות ESG מתמקדות לא רק בתשואה פיננסית, אלא גם באחריות חברתית ובקיימות סביבתית. המונח צמח מתוך צורך של משקיעים לזהות סיכונים והזדמנויות מעבר לנתונים הפיננסיים המסורתיים, ולהשקיע בחברות שמנהלות את עסקיהן באופן אתי וברת-קיימא.
ההשקעות הללו מתיישבות היטב עם יעדי הפיתוח בר קיימא של האו"ם (SDGs), שמטרתם להתמודד עם אתגרים גלובליים כמו שינויי אקלים, אי שוויון חברתי וזכויות אדם. כך, ESG הוא לא רק כלי פיננסי, אלא גם מנוע לשינוי חברתי וסביבתי. למידע נוסף על יעדי הפיתוח בר קיימא, ניתן לעיין באתר United Nations Sustainable Development Goals.
האם ESG הוא טרנד חולף?
כשאתה שוקל להשקיע ב-ESG, חשוב להבין האם מדובר בטרנד זמני או במהפכה אמיתית. הנתונים מדברים בעד עצמם: לפי Morningstar, נכסי קרנות ברות קיימא הגיעו ליותר מ-3.9 טריליון דולר בשנת 2023, עם גידול שנתי דו-ספרתי. בישראל, המודעות להשקעות אחראיות מתעצמת, והרגולציה בתחום מתהדקת, מה שמחזק את הביקוש.
עם זאת, יש ביקורת על התחום, בעיקר סביב נושא ה"גרינוואשינג" – הצגה שקרית של השקעות כירוקות – וכן חששות לגבי ביצועים פיננסיים. אך מחקרים עדכניים, כמו אלו של MSCI ו-BlackRock, מראים כי תיקי ESG לא רק שומרים על תשואה תחרותית, אלא גם מפחיתים סיכונים ומציעים יציבות גבוהה יותר בשווקים תנודתיים.
למה ESG הוא מהלך נבון?
כשאתה משקיע, אתה מחפש לא רק תשואה אלא גם ניהול סיכונים והזדמנויות לצמיחה. השקעות ESG עונות על כל אלה:
ניהול סיכונים משופר – חברות עם דירוג ESG גבוה נוטות להיות פחות חשופות לסיכונים סביבתיים, משפטיים ומוניטין, מה שמקטין את הסיכון להפסדים פתאומיים.
הזדמנויות צמיחה – חברות הפועלות בתחומי הקיימות מציעות מוצרים ושירותים חדשניים בשווקים צומחים, כמו אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיות ירוקות ובריאות.
גיוון תיק ההשקעות – ESG מאפשרת לך לגוון את התיק עם חשיפה לחברות קטנות וצומחות, שאינן תמיד כלולות במדדים המסורתיים.
השפעה מדידה – מעבר לתשואה, אתה יכול לראות את ההשפעה החברתית והסביבתית של ההשקעה שלך, מה שמוסיף ערך ומשמעות.
דוגמה חיה לכך היא חברת Novartis, שהשקיעה רבות בחדשנות רפואית תוך שמירה על מדדי ESG גבוהים, מה שהוביל לשיפור ביצועים פיננסיים לצד תרומה חברתית משמעותית. למידע נוסף על דוגמאות להשקעות ESG מוצלחות, מומלץ לעיין ב-MSCI.
איך Value2 מובילה את תחום ההשקעות ESG בישראל?
Value2 היא בית השקעות בוטיק שהוקם ב-2019, המתמחה בהשקעות אחראיות בישראל. החברה מציעה קרנות מנוהלות המשלבות ניתוח מעמיק של ביצועי ESG לצד ניתוח פיננסי קפדני, עם דגש על מניות קטנות וצמיחה. Value2 פועלת כבית השקעות נטול דלקים פוסיליים, ומציעה פתרונות השקעה המותאמים לצרכים גלובליים בוערים, בהתאם ליעדי הפיתוח בר קיימא (SDG).
הגישה של Value2 מבוססת על מאגרי מידע ייחודיים וניתוח איכותי, שמאפשרים לה להציע תיקי השקעות עם השפעה מדידה ותשואות עקביות העולות על מדדי הייחוס המקובלים. החברה פועלת בשוק הישראלי והבינלאומי, ומציעה למשקיעים פרטיים ומוסדיים הזדמנות להשקיע באופן אחראי ומנוהל היטב. למידע נוסף על ההצעות של Value2, ניתן לעיין בעמוד הקרנות של Value2 ובהמאמרים המקצועיים באתר.
נקודות מפתח לזכור
- השקעות ESG אינן טרנד חולף אלא מהלך אסטרטגי עם גידול מתמיד בנכסים מנוהלים
- מחקרים מראים כי תיקי ESG מציעים ביצועים פיננסיים יציבים עם סיכון מופחת
- ESG מאפשר ניהול סיכונים טוב יותר והזדמנויות צמיחה בשווקים חדשים
- Value2 מובילה בישראל עם גישה בוטיקית, נטולת דלקים פוסיליים וממוקדת מניות קטנות וצמיחה
- השקעה ב-ESG מאפשרת לך להשפיע באופן חיובי על החברה והסביבה תוך שמירה על תשואה
שאלות נפוצות על השקעות ESG
Q: מה זה ESG ואיך זה שונה מהשקעות רגילות?
A: ESG מתייחס להשקעות המתחשבות בקריטריונים סביבתיים, חברתיים וממשל תאגידי, מעבר לתשואה פיננסית בלבד. זה מאפשר לך להשקיע בחברות שמנהלות את עסקיהן באופן אחראי וברת-קיימא.
Q: האם השקעות ESG באמת מניבות תשואה טובה?
A: מחקרים רבים, כולל של MSCI ו-BlackRock, מראים שתיקי ESG מציעים ביצועים תחרותיים ולעיתים אף טובים יותר עם סיכון נמוך יותר לעומת השקעות מסורתיות.
Q: איך אפשר לוודא שההשקעה שלי ב-ESG היא אמיתית ולא גרינוואשינג?
A: חשוב לבחור בתי השקעות עם ניתוח מעמיק ושקיפות, כמו Value2, שמשתמשים במאגרי מידע ייחודיים ומבצעים בדיקות קפדניות של ביצועי ESG.
Q: האם ESG מתאים לכל סוגי המשקיעים?
A: ESG מתאים למשקיעים שמחפשים לא רק תשואה אלא גם השפעה חברתית וסביבתית, וכן ניהול סיכונים טוב יותר. ניתן להתאים תיקי ESG לצרכים שונים, כולל משקיעים פרטיים ומוסדיים.
Q: מה היתרון של Value2 בתחום ההשקעות ESG?
A: Value2 מציעה גישה בוטיקית עם דגש על מניות קטנות וצמיחה, נטולת דלקים פוסיליים, ומבוססת על ניתוח מעמיק של ESG ו-SDG, מה שמאפשר תשואות עקביות והשפעה מדידה.
Q: איך ESG משתלב עם יעדי הפיתוח בר קיימא של האו"ם?
A: ESG מתמקד בהשקעות התומכות ביעדים כמו הפחתת שינויי אקלים, קידום שוויון חברתי וזכויות אדם, ומאפשר לך להשקיע באופן שתורם לפתרון אתגרים גלובליים.
אודות Value2
Value2 היא בית ההשקעות החלוץ בישראל בתחום ה״השקעות אחראיות״. החברה הוקמה בתחילת 2019 ומציעה קרנות מנוהלות המשקיעות בתיקי השקעות מאוזנים של חברות ציבוריות מצטיינות, המתאפיינות בהתנהלות ארגונית וניהול סיכונים ברמה גבוהה (ESG), ובמקביל נותנות מענה לצרכים גלובליים בוערים עם פוטנציאל צמיחה גבוה (SDG). התוצאה — בית השקעות נטול דלקים פוסיליים, בעל השפעה מדידה, שמציג ביצועים עקביים העולים על מדדי הייחוס המקובלים, תוך מחויבות לתשואות פיננסיות חזקות.
אין באמור התחייבות להשגת תשואה או להוות אינדיקציה לתוצאות העתיד. האמור אינו מהווה הצעה להשקעה בשותפויות/במוצר פיננסי אחר ו/או ייעוץ או שיווק השקעות או תחליף לייעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ מס בידי מי שמוסמך לכך, המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. ההשקעה הינה על בסיס הצעה פרטית. הזכויות בשותפות אינן רשומות ולא ירשמו למסחר בבורסה או בשוק מוסדר. ההשקעה במוצרים השונים הינם בהתאם לתנאי ההסכמים וטומנים בחובם סיכונים כמפורט בהסכמים וכן סיכונים נוספים הנובעים מחשיפה לני"ע.
האם אתה מוכן לקחת חלק במהפכה ולהפוך את ההשקעות שלך למשמעותיות יותר? האם תבחר להשקיע רק בתשואה או גם בהשפעה?
